سالانه، با احتساب تمام هزینه‌های واردشده
ابزار محاسبات مالی آیریا
محاسبه‌گر چاپ اوراق
هزینه واقعی تأمین مالی
نرخ مؤثر کل اوراق و مبلغ کوپن را با درنظرگرفتن هزینه سالانه متعهد و بازارگردان محاسبه کنید؛ اصل مبلغ در سررسید بازپرداخت می‌شود.
اطلاعات چاپ اوراق
نتایج محاسبات اوراق
سالانه، نرخ داخلی ماهانه × ۱۲
میلیارد ریال، هر ۳ ماه
هر دو نرخ با احتساب تمام هزینه‌های واردشده محاسبه می‌شوند؛ نرخ خطی (بانکی) برابر نرخ داخلی ماهانه × ۱۲ است.
دریافتی خالص روز اول—میلیارد ریال
هزینه متعهد و بازارگردان در هر سال—میلیارد ریال
مجموع سود کوپن‌ها—میلیارد ریال
مجموع هزینه متعهد و بازارگردان—میلیارد ریال
کل هزینه تأمین مالی—سود + هزینه‌ها، میلیارد ریال
کل پرداخت‌ها با اصل مبلغ—با احتساب هزینه روز اول، میلیارد ریال
کل پرداخت در روز سررسید—اصل مبلغ + سود آخر + هزینه همان روز، میلیارد ریال
تعداد پرداخت‌های سود—طی ۳۶ ماه
مشاهده جدول پرداخت‌ها و جریان نقدی
| زمان | دریافت | سود کوپن | هزینه سالانه | بازپرداخت اصل | جریان نقدی خالص |
|---|
این اعداد چطور محاسبه می‌شوند؟
سود دوره‌ای و اصل مبلغ
مبلغ هر کوپن برابر است با اصل مبلغ چاپ × نرخ اسمی سالانه × تعداد ماه‌های دوره ÷ ۱۲. اصل مبلغ فقط در سررسید بازپرداخت می‌شود. اگر دوره آخر کوتاه‌تر باشد، سود همان تعداد ماه محاسبه می‌شود.
هزینه تکرارشونده سالانه
درصد هزینه هر سال از کل اصل مبلغ چاپ محاسبه می‌شود. مثلاً هزینه ۱۰٪ برای اوراق ۳ساله یعنی سه پرداخت ۱۰درصدی؛ در ابتدای سال‌ها در ماه‌های ۰، ۱۲ و ۲۴ یا در انتهای سال‌ها در ماه‌های ۱۲، ۲۴ و ۳۶.
نرخ مؤثر و خطی (بانکی)
نرخ بازده داخلی ماهانه از دریافت روز اول و تمام پرداخت‌های سود، هزینه و اصل مبلغ به دست می‌آید. نرخ مؤثر سالانه برابر است با (۱ + نرخ ماهانه) به توان ۱۲، منهای ۱. نرخ خطی (بانکی) برابر نرخ ماهانه × ۱۲ است.
مبنای زمان، ماه‌های مساوی و مبنای نرخ، سال ۱۲ماهه است. اوراق به مبلغ اسمی منتشر می‌شود؛ تنها هزینه‌ای که در محاسبه منظور می‌شود، مجموع درصد سالانه متعهد و بازارگردانِ واردشده در فرم است.